《全（quán）国法（fǎ）院民（mín）商事（shì）审判工作会议纪（jì）要》（法（fǎ）〔2019〕254号（hào）） 第53.条规（guī）定：未依法取得放（fàng）贷资（zī）格的以民间借贷为（wéi）业的法人，以及以民间借（jiè）贷为业（yè）的非法（fǎ）人组织（zhī）或者（zhě）自（zì）然人从（cóng）事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同（tóng）一出借（jiè）人在一定期间内（nèi）多次反（fǎn）复从事有偿民间借贷行（háng）为的，一般可以（yǐ）认定为是职业放贷人。

民间借贷比较活跃的（de）地方（fāng）的高（gāo）级人民法院或者经其（qí）授权（quán）的中级人民法（fǎ）院，可以根据本地区的实（shí）际情况制定（dìng）具体的认定标准。

意味（wèi）着：

最高院授权地方高院或经授权的中院（yuàn）制定职业放贷人（rén）的认定标（biāo）准

例如：浙江省高级人民法院 认（rèn）定职业放贷人的（de）条件为：
纳入“职业放贷人名（míng）录”，一般应当符合以下条（tiáo）件：

➡️ 1. 以连续三年收结案（àn）数为标准，同一或关联（lián）原（yuán）告在同一基层（céng）法院民（mín）事诉讼中涉（shè）及20件以上民（mín）间借贷案件（含诉前调解，以下各项同），或者在（zài）同一中级法（fǎ）院及辖区（qū）各基层法院（yuàn）民（mín）事（shì）诉讼中涉及30件以上民间借贷（dài）案件（jiàn）的；

➡️ 2. 在同一年度内（nèi），同一或（huò）关（guān）联原告（gào）在同一基层法院民事诉讼（sòng）中涉（shè）及10件以上民间借贷（dài）案件，或者在同一（yī）中级法院及辖区各基层法（fǎ）院民事诉讼中涉及15件以上民间（jiān）借（jiè）贷案件的；

➡️ 3. 在同一年度（dù）内，同一或关（guān）联原（yuán）告在同一中级（jí）法院及辖区各基层（céng）法院涉及（jí）民间借贷案件5件以上且累计（jì）金额达（dá）100万元以上，或者涉（shè）及民（mín）间借贷案件3件以上且（qiě）累计（jì）金额达1000万元以上的；

➡️ 4. 符合（hé）下（xià）列条件两项以上，案件数达到第1、2项规定一（yī）半（bàn）以（yǐ）上的，也可认定为职（zhí）业放贷（dài）人：

（1）借条为统一格式的；（2）被告抗辩原告（gào）并非实际出借人或者原（yuán）告要求将本金、利息支付给第三人（rén）的；（3）借款本（běn）金诉称（chēng）以现金方式交付（fù）又无（wú）其他证据佐证的；（4）交付本金时（shí）预（yù）扣借款（kuǎn）利息或者被告实际（jì）支付的利息明显高于（yú）约定的利息的；（5）原告本人无正当理由拒不到（dào）庭应（yīng）诉或到庭应诉时对案件事（shì）实进（jìn）行虚假陈述的。
而近期天津（jīn）高院发布的《天（tiān）津法院民间（jiān）借贷案件审理指南（试行（háng））》，对于职业放贷人的（de）认定，可谓是（shì）超严：
同一原（yuán）告或者关联原告在两年内向全市（shì）法院提起（qǐ）民间借贷案件5件以上，或者出借人（rén）在两年内向社会不特定（dìng）人出借资金3次以上的（de），一般可以认定出借人的放贷（dài）行为具（jù）有营业性（xìng）。意味着，在两年内家庭成员作为原告（gào）在天（tiān）津市内（nèi）提起五（wǔ）次民间借贷诉讼（sòng），或一人在2年内向不特定（dìng）的人出（chū）借3次以上的，就被认定为职业放（fàng）贷人！

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